Пользовательское соглашение EXDEX

Условия предоставления услуг обменным пунктом «Exdex».
Данное соглашение устанавливает правила использования услуг обменного пункта «Exdex» (далее — «Обменный пункт»). Перед началом работы с Обменным пунктом Клиент обязан ознакомиться и полностью согласиться с условиями этого соглашения. В противном случае Клиенту запрещается пользоваться услугами Обменного пункта. Использование услуг Обменного пункта означает полное принятие Клиентом всех условий данного соглашения.
Этот документ доступен для публичного ознакомления в Интернете на странице https://exdex.ae и может быть изменён руководством Обменного пункта в одностороннем порядке без уведомления Клиента.

Определения.
Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов, а также набор программ, обеспечивающих доступ к информации по адресу https://exdex.ae/, включая любые поддомены. Если адрес сайта изменится, соглашение будет действовать в новой редакции.
Пользователь — любое лицо, зарегистрированное на сайте и согласившееся с правилами настоящего Соглашения, достигшее 18 лет, не планирующее использовать услуги сервиса для незаконной деятельности и чьи действия не противоречат законам страны его проживания.
Обменный пункт/сервис — общее обозначение сайта и управляющей его администрацией «Exdex».
Платёжные системы — электронные платёжные системы, операторы и/или эмитенты виртуальных и криптовалют.
Электронные/виртуальные деньги — учётные единицы различных электронных (виртуальных) платёжных систем, криптовалют, символизирующие определённый объём имущественных прав, определённых правилами соответствующих платёжных систем.
Заявка — предоставленная Клиентом информация Обменному пункту, свидетельствующая о желании Клиента воспользоваться услугами Обменного пункта на условиях, сформированных и указанных в заявке. Все параметры и условия, не указанные в заявке, регулируются настоящими правилами.
Услуги обменного пункта — операции по вводу и выводу электронных валют, а также другие услуги, информация о которых размещена на сайте.
Процедура проверки (KYC) — проверка данных клиента, чтобы удостовериться, что платёж не связан с операциями по отмыванию денежных средств, полученных преступным путём, либо финансированием терроризма.

1. Предоставление услуг
1.1. Обменный пункт предоставляет услуги любому Клиенту, принявшему данное соглашение, по обмену/вводу/выводу виртуальных и криптовалютных активов согласно текущим тарифам, представленным на специальной странице сайта.
1.2. Обменный пункт не несёт ответственности и не возмещает убытки, возникшие при неправильном использовании сервиса, а также вследствие ошибок Клиента при переводе или указании неверных реквизитов.
1.3. Стороны признают документы в электронной форме, составленные средствами Платёжных систем, юридически равнозначными документам в простой письменной форме.
1.4. Данное соглашение не отменяет действующее законодательство стран регистрации и местонахождения Обменного пункта и Клиента, а также договорные отношения между Клиентом и Платёжной системой. Если по условиям законодательства или иных договорённостей Клиент не может пользоваться услугами Обменного пункта, то использование данных услуг запрещено данными правилами и будет признано нелегальным.
1.5. Обменный пункт гарантирует конфиденциальность информации о Клиенте и его операциях, предоставляя данную информацию только по требованию уполномоченных государственных органов или представителей Платёжных систем при наличии на то законных оснований.

2. Условия проведения обменных операций и ответственность сторон
2.1. Пользуясь Обменным пунктом, Клиент подтверждает законность своей деятельности. Клиент подтверждает, что происхождение виртуальных или криптовалютных активов, вовлечённых в обмен, легально и не противоречит местным и международным законодательным актам. Клиент соглашается, что любая попытка обмена незаконно полученных средств грозит судебным или уголовным преследованием.
2.2. Обменный пункт оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг любому Клиенту без объяснения причин.
2.3. Обменный пункт не несёт рисков за хранение финансовых средств Клиента (в том числе изменение курса криптовалютных активов).
2.4. Обменный пункт не несёт ответственности при нарушении соглашения между Клиентом и электронными платёжными системами (биржами криптовалют), поддерживаемыми Обменным пунктом.
2.5. Вся информация, полученная Обменным пунктом от Клиента в процессе проведения операции, является конфиденциальной и не разглашается третьим лицам. Обменный пункт вправе предоставить информацию о Клиенте по запросу правоохранительных органов, решению суда, администрациям платёжных систем, а также жертвам мошенничества, если факт мошенничества будет доказан.
2.6. Обменный пункт обязуется предпринять необходимые меры для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Обменного пункта.
2.7. Платёжные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Клиентом. Обменный пункт не является стороной в соглашении между Платёжной системой и Клиентом и не несёт ответственности за неправомерное использование возможностей Платёжной системы Клиентом.
2.8. Любая завершённая операция по вводу/выводу виртуальной или криптовалюты, а также иная операция, предоставленная Обменным пунктом Клиенту, считается неотменяемой и не может быть отменена Клиентом после её завершения.
2.9. Обменный пункт вправе приостановить или отменить выполняемую операцию, если от уполномоченных органов поступит информация о неправомочности владения Клиентом электронными валютами или финансовыми средствами.
2.10. Обменный пункт вправе приостановить или отменить выполняемую операцию, если Клиент нарушает условия данного соглашения.
2.11. Обменный пункт гарантирует исполнение обязательств перед Клиентом только в пределах сумм, вверенных Обменному пункту Клиентом для осуществления операции.
2.12. Время обработки заказа на покупку/продажу/обмен криптовалютных активов начинается с момента зачисления средств на счёт Обменного пункта. Курс обмена фиксируется исключительно в момент зачисления средств на счёт Обменного пункта. В случае операций с наличными денежными средствами или срочными переводами курс фиксируется в момент фактического получения средств.
2.13. Обменный пункт приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно. Обменный пункт не несёт ответственности за убытки и неполученную прибыль Клиента, вызванные невозможностью получения доступа к сайту и услугам Обменного пункта.
2.14. Обменный пункт не несёт ответственности за убытки и неполученную прибыль Клиента, вызванные задержками, ошибками, сбоями, недоступностью платёжных систем или техническими работами криптовалютных бирж.
2.15. Обменный пункт не несёт ответственности за убытки и неполученную прибыль Клиента, вызванные ошибочными ожиданиями Клиента в отношении обязанностей и условий обслуживания Обменного пункта.

3. Обязанности Клиента
3.1. Исключить любое пособничество незаконной торговле и другим незаконным операциям с использованием услуг Обменного пункта.
3.2. Исключить любое пособничество финансовым махинациям, использование Обменного пункта для создания и распространения пирамид и других действий, противоречащих законодательству.
3.3. Исключить любые действия, которые могут нанести вред противодействию легализации доходов, полученных преступным путём.
3.4. Клиент вправе отказаться от ранее созданной, но ещё не оплаченной заявки и вернуть внесённые средства, согласно политике возврата сервиса. При возврате средств с Клиента удерживается комиссия платёжной системы в размере 5%.
3.5. Клиент гарантирует возмещение убытков Обменному пункту в случае предъявления исков или претензий, связанных с использованием Клиентом услуг Обменного пункта, за исключением убытков, вызванных виновными действиями самого Обменного пункта.
3.6. Клиент гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения суммами, использующимися в его транзакциях.
3.7. Клиент обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Обменного пункта.

Пункт обмена обязуется:
4.1. Принять все возможные меры для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денег с использованием услуг Пункта обмена. Эти меры включают сотрудничество с правоохранительными органами в поиске и задержании финансовых преступников, занимающихся незаконными операциями по отмыванию денежных средств.

Стоимость услуг
5.1. Тарифы устанавливаются руководством Пункта обмена и публикуются на веб-сайте. Руководство Пункта обмена вправе изменять тарифы без предварительного уведомления.
5.2. Пункт обмена не несёт ответственности за ожидания клиента относительно изменения тарифов и стоимости услуг.

Порядок разрешения споров
6.1. Споры и разногласия, возникающие в процессе предоставления услуг Пунктом обмена Клиенту, решаются посредством переписки.
6.2. В некоторых случаях разногласия могут решаться с участием администрации одной из платёжных систем.

Форс-мажор
7.1. В случае технической ошибки на сайте (сбой курсов криптовалют) сервис оставляет за собой право вернуть клиенту коины за вычетом комиссии сети.
7.2. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS-атак на сервис, а также сбоя в работе Платёжных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и интернет-провайдеров.

AML и KYC проверка
8.1.1. Политика Exdex.ae по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML политика) и политика «Знай своего клиента» (KYC политика) предназначены для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервиса Exdex.ae в незаконной деятельности.
Международные законы и регуляторы, включая «Пятую директиву по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)» (https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), требуют от сервиса https://exdex.ae/ внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае подозрительных действий своих Пользователей.
Пункт обмена, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов, обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций. В процессе проверки необходимо идентифицировать пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. На период проверки транзакции виртуальный/криптовалютный актив должен быть удержан на балансе.
8.1.2. Создавая заказ на сайте, Клиент соглашается на проведение AML/KYC-проверки.
8.1.3. Процедура AML/KYC-проверки клиентов и транзакций проводится AML-офицером сервиса Exdex.ae и нашим поставщиком ликвидности.
8.1.4. В рамках проведения AML/KYC-проверки Клиент соглашается на обработку и хранение своих персональных данных, а также, в случае необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности.
8.1.5. Процедура AML/KYC включает в себя следующие меры:
Постоянный мониторинг транзакций, проходящих через сервис https://exdex.ae/.
Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer).
Риск-ориентированный подход.
Надлежащая проверка клиентов.
Повышение квалификации и знаний сотрудников сервиса https://exdex.ae/.
Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях.
Ведение бухгалтерии и учёта.
8.2. Если по результатам проведённого анализа AML-криптовалютных активов будет выявлен риск выше 40%, либо получена любая из следующих меток: DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING(MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределённый срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
8.2.1. При получении запроса от поставщика ликвидности, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределённый срок до полной верификации личности (KYC).
8.2.2. При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределённый срок до полной верификации личности (KYC).
8.2.3. При обнаружении подозрительной активности AML-офицером сервиса https://exdex.ae/, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределённый срок до полной верификации личности (KYC).
8.3. Документы для прохождения KYC-проверки: Для подтверждения происхождения средств требуется предоставить ответы на следующие вопросы:
Через какую платформу поступили средства? Пожалуйста, предоставьте скриншоты истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
За какую услугу получены средства;
Сумма транзакции, дата и время её проведения;
Через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где видно подтверждение отправки средств.
8.3.1. Также необходимо предоставить:
Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Селфи с этим документом и листом, на котором написана сегодняшняя дата и подпись.
При необходимости сервис вправе запросить любые другие документы. Все изображения (сканы, фото, скриншоты) должны быть в формате jpeg или png.
8.3.2. Сроки рассмотрения документов для KYC-проверки индивидуальны и не регламентированы по времени.
8.3.3. Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.
8.3.4. Активы, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.
8.3.5. По результатам положительной KYC проверки, клиенту будет осуществлён возврат с удержанием комиссии в размере 5%.
8.3.6. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос от компетентных органов или наложен арест/блокировка от любых ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может рассматриваться как вещественное доказательство).

Заключительные положения
9.1. Запрещено использование услуг Пункта обмена для мошеннических и незаконных операций, незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств.
9.2. Вся информация на сайте Пункта обмена защищена Законом об авторских и смежных правах. Использование информации с сайта Пункта обмена должно быть согласовано с Администрацией.
9.3. Любая операция между Клиентом и Пунктом обмена с момента её завершения является необратимой. Возврат средств после завершения операции невозможен.
9.4. При возникновении спора между Клиентом и Пунктом обмена максимальная компенсация со стороны Пункта обмена не может превышать сумму, переданную Клиентом для обмена или перевода, Клиент гарантирует возмещение убытков и ущерба, причинённого Пункту обмена, в случае своей вины. Все споры между Клиентом и Пунктом обмена решаются путём переговоров.
9.5. Пункт обмена не несёт ответственности и не возмещает убытки за ненадлежащее выполнение своих обязанностей перед Клиентом в случае непреодолимой силы. К таким обстоятельствам относятся: аварии, сбои электропитания, стихийные бедствия, природные и промышленные катастрофы, террористические акты, военные действия, гражданские беспорядки, акты государственных органов, содержащие запреты или ограничения в отношении деятельности Пункта обмена или платёжных систем; иные непредвиденные или непредотвратимые обстоятельства, делающие невозможным предоставление услуг Пункта обмена.
9.6. Пункт обмена вправе не выдавать наличные средства Клиенту до предоставления паспортных данных.
9.7. Пункт обмена вправе вносить изменения в данное соглашение в любое время без уведомления Клиента.

Принятие условий оказания услуг
Принятие условий «Пользовательского соглашения» при создании заявки автоматически рассматривается сервисом как согласие со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.