Политика проведения AML/KYC в сервисе EXDEX

Политика «Exdex» по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма (AML политика), а также политика «Знай своего клиента» (KYC политика) направлены на минимизацию рисков участия платформы в незаконной деятельности. Международные законы и регуляторы, включая «Пятую директиву по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма» (5AMLD), (https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), обязывают «Exdex» внедрять эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принимать меры при любых подозрительных действиях пользователей.

Как поставщик услуг по обмену виртуальных и криптовалютных активов, «Exdex» обязан проверять все подозрительные транзакции, включая идентификацию пользователя (KYC) и установление происхождения активов. На период проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив должен быть удержан на балансе.

Создавая заказ на сайте, клиент соглашается на проведение AML/KYC проверки.
1.2. Процедура AML/KYC проверки в отношении клиентов и транзакций осуществляется AML-офицером «Exdex» и нашим поставщиком ликвидности.
1.3. В рамках AML/KYC проверки клиент соглашается на обработку и хранение персональных данных и, при необходимости, их передачу поставщику ликвидности.
1.4. Процедура AML/KYC включает:
Постоянный мониторинг транзакций на платформе exdex.ae
Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer).
Риск-ориентированный подход.
Проверку клиентов.
Повышение профессиональных навыков сотрудников.
Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях.
Ведение бухгалтерского учёта и делопроизводства.

Если анализ AML выявит риск выше 40% или получит любую из следующих меток: DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS и другие высокорискованные активы, транзакция клиента может быть заморожена до полной верификации личности (KYC).
2.1. При получении служебного запроса от поставщика ликвидности транзакция может быть заморожена до полной верификации (KYC).
2.2. При запросе компетентных органов транзакция может быть заморожена до полной верификации (KYC).
2.3. При выявлении подозрительной активности AML-офицером «EXDEX» транзакция может быть заморожена до полной верификации (KYC).

Документы для KYC проверки: Для подтверждения происхождения средств предоставьте:
Информацию о платформе, через которую поступили средства, включая скриншоты истории выводов и ссылки на транзакции в эксплорере.
Описание услуги, за которую получены средства.
Сумму, дату и время транзакции.
Контактное лицо отправителя средств и скриншоты переписки с ним.
Также предоставьте:
Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Селфи с документом и листом с датой и подписью.
При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы. Все изображения должны быть в формате jpeg или png.
3.1. Сроки рассмотрения документов для KYC проверки индивидуальны и не регламентируются.
3.2. Возврат заблокированных активов возможен только после прохождения KYC проверки.
3.3. Активы, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.
3.4. При положительной KYC проверке возврат средств производится с удержанием комиссии в размере 5%.
3.5. Возврат невозможен, если активы арестованы или заблокированы компетентными органами.
Государственные и правоохранительные органы могут использовать этот раздел для отправки запросов. Каждое сотрудничество рассматривается индивидуально, в соответствии с пользовательским соглашением. Для запроса используйте почту [email protected].